agroplus.co.id – Satuan Tugas Pemberantasan Aktivitas Keuangan Ilegal (Satgas PASTI) baru saja mengambil langkah tegas dengan menghentikan operasional 16 entitas yang terindikasi kuat melakukan praktik keuangan ilegal. Langkah ini diambil menyusul maraknya laporan masyarakat yang menjadi korban janji manis keuntungan besar namun berakhir dengan kerugian materi yang signifikan.
Berdasarkan keterangan resmi dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK), para pelaku ini menggunakan berbagai modus operandi yang semakin canggih untuk mengelabui calon korban. Tidak hanya sekadar menjanjikan bunga tinggi, para pelaku kini mulai memanfaatkan teknologi kecerdasan buatan atau Artificial Intelligence (AI) guna membangun kepercayaan palsu di mata masyarakat.
Modus yang digunakan sangat beragam, mulai dari skema penyetoran deposit, pengerjaan tugas tertentu, perdagangan instrumen keuangan seperti saham dan kripto, hingga tindakan kriminal berupa pencatutan identitas perusahaan resmi yang telah memiliki izin.
Modus Tugas dan Skema Member Get Member
Sebanyak 10 entitas teridentifikasi menggunakan skema "pengerjaan tugas" dan sistem member get member. Para pelaku biasanya menawarkan penyewaan komputasi atau tugas-tugas ringan yang menjanjikan pendapatan harian. Setelah korban menyetor deposit, mereka diminta merekrut anggota baru untuk mendapatkan komisi tambahan.
Salah satu nama yang mencuat adalah Zahra Berkah. Entitas ini menjanjikan keuntungan fantastis hingga 80 persen hanya dalam waktu 30 hari. Dana masyarakat diklaim akan diputar ke sektor perdagangan pakaian bekas, produk kecantikan, hingga valuta asing. Namun, setelah diverifikasi, entitas ini tidak memiliki badan hukum maupun izin resmi di Indonesia.
Selain itu, ada Singapore Bhinneka Capital (SBC) yang menggunakan skema rekrutmen anggota untuk melipatgandakan keuntungan. Kemudian ada pula MAERA yang menipu masyarakat dengan kedok investasi industri film, seperti membeli hak cipta atau royalti film dengan janji pendapatan harian. Padahal, klaim mereka sebagai PT MAERA Movie Indonesia yang berizin adalah murni kebohongan.
Manipulasi Instrumen Keuangan dan Pencatutan Logo
Kelompok kedua adalah entitas yang menyasar investor di pasar modal dan aset digital. OneTwoMarkets, misalnya, menawarkan investasi pada forex, kripto, hingga indeks dengan klaim afiliasi internasional di Afrika Selatan. Padahal, transaksi tersebut tidak diawasi oleh OJK sebagaimana yang mereka klaim.
Tak kalah licik, Brevondale juga melakukan penipuan dengan modus investasi saham. Mereka bahkan berani mencatut logo OJK dan Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI) untuk memberikan kesan bahwa mereka adalah perusahaan ekuitas resmi asal Amerika Serikat yang legal beroperasi di pasar Indonesia.
Impersonasi Perusahaan Global
Modus paling berbahaya lainnya adalah impersonasi atau penyamaran sebagai perusahaan besar yang sudah memiliki reputasi. Salah satu contohnya adalah penipuan yang mengatasnamakan Guotai Haitong Securities Co., Ltd., sebuah perusahaan sekuritas resmi asal Cina.
Para pelaku penyamaran ini menawarkan pendanaan aset properti dan secara tidak sah mengklaim telah terdaftar di berbagai instansi pemerintah, mulai dari OJK, Kementerian Agraria dan Tata Ruang, hingga Direktorat Jenderal Pajak.
Masyarakat diimbau untuk selalu melakukan pengecekan legalitas melalui kanal resmi OJK sebelum memutuskan untuk menanamkan modal. Jangan mudah tergiur dengan janji keuntungan yang tidak masuk akal dan selalu waspada terhadap entitas yang tidak terdaftar sebagai Penyelenggara Sistem Elektronik (PSE) di Kementerian Komunikasi dan Digital.
